理財還是傳銷？浠水400多人牽涉其中

發(fā)布時間：2016-12-12

前不久，黃岡市浠水縣公安局對外披露了一起特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，僅浠水當(dāng)?shù)鼐陀?00多人牽涉其中，涉案金額超過5000萬。

投資三萬多全部打水漂

這起特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案的線索，是浠水當(dāng)?shù)氐膮悄程峁┑?。原來，他懷著投資的目的，經(jīng)朋友介紹找到了一家理財公司。

溝通之后，對方推銷的一款理財產(chǎn)品讓他動了心。吳某回憶說：“先期加入的都感覺暴富了一樣，開豪車、身上珠光寶氣的，過得比較奢侈的感覺。”

然而，在陸續(xù)投入3萬多塊錢之后。吳某發(fā)現(xiàn)，這家公司宣傳的高額回報、豐厚收入，其實很難實現(xiàn)。吳某發(fā)現(xiàn)，賬戶里面一直無法提現(xiàn)，有很多的限制條件，即使賺了錢也提不出來一直壓在里面了。吳某意識到，自己是誤入了一個隱蔽的理財騙局。

于是，他向浠水警方報了案。通過長時間的化妝偵查，民警大致摸清了這家理財公司的內(nèi)幕，該平臺主要通過高額的回報率吸引人加入，同時給下線灌輸?shù)乃枷?，只要下線拉到足夠多的下線，就可以賺錢。

“MFC”理財平臺是什么鬼東西？

浠水警方分析，這家理財公司可能涉嫌傳銷。而且，牽涉人員和資金可能非常大。為取得第一手證據(jù)，民警進(jìn)行了臥底。原來，這家理財公司以推廣一款叫“MFC”的理財平臺為主要噱頭。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所謂的“MFC”是“MBI公”司旗下的一款理財平臺，它宣稱理財平臺背后有雄大的經(jīng)濟(jì)實力和社會實力?？墒?，民警卻發(fā)現(xiàn)“MFC”的操作模式具有很強(qiáng)的欺騙性。“MFC”平臺規(guī)定會員必須用現(xiàn)金兌換平臺里的虛擬電子幣，同時宣稱這些電子幣可以升值。根據(jù)操作規(guī)則，“MFC”平臺每年會對會員的虛擬貨幣拆分兩到三次。相應(yīng)的，會員的虛擬財富也會翻兩到三倍，造成獲得暴利的假象。

辦案民警調(diào)查后發(fā)現(xiàn)：“虛擬幣的確是在漲，它不需要成本，它們MBI組織服務(wù)器在他那里。”而造成獲得暴利的假象，是為了吸引新人加入。而真正要實現(xiàn)盈利，必須依靠“MFC”平臺所設(shè)定的管理規(guī)則和獎勵制度，再去拉更多的人頭。辦案民警說：“必須要其他的人用人民幣再去買虛擬幣，之前的會員才能把現(xiàn)金提出來，如果沒有下線再去買，錢就永遠(yuǎn)出不來。”

警方發(fā)現(xiàn)，它是以拉人頭形成上下級層級，并從這些層級之間提取報酬，以人頭為返利依據(jù)，這是傳銷的典型特征。而恰恰是這樣的設(shè)計，蒙蔽了眾多幻想資產(chǎn)快速增值的人。

顯出原形警方一鍋端

活躍在浠水的這家理財公司，打著所謂投資理財、互聯(lián)網(wǎng)金融的旗號，實際上干的卻是傳銷，典型的掛羊頭賣狗頭。那么，這樣一個精心設(shè)計的騙局，究竟是什么人在操作呢？

通過兩個多月的偵查，民警摸清了浠水本地傳銷組織的脈絡(luò)，這個團(tuán)隊在浠水一共有四個人，李某為頭目。民警循線追蹤，又發(fā)現(xiàn)了浠水頭目李某的兩個上線，一個是湖南的陳某，而陳某的上線是一個海南人叫陳鵬。而浠水整個的支線就是從廣東深圳那邊一個團(tuán)隊傳過來的，團(tuán)隊的頭目是陳某。